Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банка

Это первый отзыв за полтора года

Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банк. Официальное сообщение об этом появилось в среду, 21 февраля. По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации.

По сообщению ЦБ, КИВИ Банк «нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций», сообщили в Банке России.

Помимо этого кредитная организация систематически нарушала требования в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отмечает ЦБ.

«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — рассказали в Банке России.

Открывались и многочисленные QIWI-кошельки, при этом использовались персональные данные людей (без их ведома). По ним проводились операции, а это создавало значительные риски для граждан.

К слову, пополнение QIWI-кошелька теперь недоступно. Это стало невозможным на фоне отзыва лицензии.

«КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы», — добавили в Центробанке.

В главном денежно-кредитном регуляторе страны отметили, что прекращение деятельности КИВИ Банка «не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы». В саму кредитную организацию со среды, 21 февраля, назначена временная администрация (функции возложили на «Агентство по страхованию вкладов»), которая будет работать до того, как назначат либо ликвидатора, либо конкурсного управляющего.

«Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Выплата вкладов производится ГК АСВ», — сообщили в Банке России.

Автор: Самара
новость от 22.02.2024 13:00